Pymes internacionales
Empresas más pequeñas que operan a través de fronteras: abren cuentas y pagan a proveedores en varias divisas, a menudo rechazadas por complejidad y no por riesgo.
- Rechazo por complejidad transfronteriza
- KYB repetido en cada banco
- Pagos a proveedores lentos
Materias primas y energía
Casas de trading y empresas de energía que mueven flujos de alto valor bajo intenso escrutinio de sanciones y origen de fondos.
- Cribado intensivo de sanciones
- Exigencias constantes de origen de fondos
- Riesgo de contraparte a escala
Aviación, marítimo y logística
Operadores con flotas, arrendamientos y contrapartes por ruta repartidos en múltiples jurisdicciones.
- Estructuras multijurisdiccionales
- Flujos de arrendamiento y fletamento
- Contrapartes en muchos países
Estructuras de holding y family offices
Propiedad en capas y múltiples entidades que un banco tradicional lee como opacidad, pero que son totalmente legítimas.
- Escrutinio de propiedad en capas
- Supervisión multientidad
- Necesidad de evidencia consolidada